Technologische Fortschritte haben zu einem tiefgreifenden Wandel der Finanzlandschaft geführt und die Einführung von Dezentralisierte Finanzen (DeFi) hat die Art und Weise verändert, wie wir früher mit dem Finanzsystem interagierten. DeFi hat einen Finanzdienst unter Gleichgesinnten implementiert, der Transaktionen durch intelligente Verträge automatisiert. Durch die Integration von Blockchain-Technologie, Kryptowährung und wesentlicher Software entfällt bei DeFi die Notwendigkeit einer Abfrage durch Dritte bei Transaktionen.
Was ist Dezentralisierte Finanzen (DeFi)?
Dezentralisierte Finanzen, abgekürzt als DeFi, ist ein Finanzsystem, das es Unternehmen oder Einzelpersonen ermöglicht, Geld oder Kryptowährungen direkt untereinander abzuwickeln, ohne dass eine zentrale Behörde wie eine Bank erforderlich ist.
Durch die Eliminierung Dritter zielt DeFi darauf ab, die Transaktionskosten und -zeit zu reduzieren und gleichzeitig das Risiko menschlicher Fehler zu vermeiden. Mit der Einführung des Etherium-Netzwerks ist der Finanzbranche ein weiterer Begriff „Smart Contracts“ aufgefallen, der den Grundstein für die Bereitstellung von Dienstleistungen wie Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Handel und mehr durch DeFi legte.
Wie Funktioniert Dezentralisierte Finanzen (DeFi)?
DeFi nutzt Smart Contracts, um Finanztransaktionen zu erleichtern. Durch die Integration der Blockchain-Technologie in sein System eliminiert DeFi die Beteiligung Dritter und fördert direkte Peer-to-Peer-Transaktionen.
Ohne von einer zentralen Finanzinstitution abhängig zu sein, kann eine Einzelperson ihre Vermögenswerte als Sicherheit an den Smart Contract binden und andere Vermögenswerte ausleihen. Intelligente Verträge analysieren den Kreditbedarf und automatisieren die Transaktionen, sobald die vorgegebenen Bedingungen erfüllt sind.
Vorteile der Verwendung von DeFi
Das Fehlen eines Vermittlers ist der wichtigste und größte Vorteil der Verwendung eines DeFi-Systems. Weitere Vorteile sind:
1. Barrierefreiheit: Eine DeFi-Plattform kann jederzeit und ohne Einschränkungen durch geografische Barrieren von jedem genutzt werden. Ein Benutzer kann über eine Internetverbindung auf die Vorteile eines DeFi-Systems zugreifen.
2. Niedrige Transaktionsgebühren: Im Gegensatz zu Banken oder anderen Finanzinstituten erfordert ein DeFi-System keine Unterstützung durch Dritte, weshalb vergleichsweise niedrige Transaktionsgebühren anfallen. Auch die Zinsen sind niedrig.
3. Transparenz: In das Blockchain-Netzwerk integrierte Smart Contracts können von den Teilnehmern des Netzwerks eingesehen werden und sorgen so für Transparenz im System.
4. Sicherheit: Obwohl intelligente Verträge Transparenz ermöglichen, erlaubt das robuste Sicherheitssystem nicht die Offenlegung der Identität von Einzelpersonen. Die Unveränderlichkeit der Blockchain verhindert die Veränderung von Daten.
5. Autonomie: Da es keine Dritten gibt, erfolgen die Transaktionen direkt zwischen Peer-to-Peer. Durch die dezentrale Natur der DeFi-Protokolle wird die Leistung gleichmäßig im Netzwerk verteilt.
Wie nehme ich an Einem DeFi-System Teil?
Um an einem Defi-System teilnehmen zu können, muss man eine digitale Geldbörse besitzen. Nachdem Sie ein Wallet eingerichtet haben, kaufen Sie eine Kryptowährung für einige wertvolle Börsen und investieren Sie diese in das Wallet. Suchen Sie eine DeFi-App, um die Vermögenswerte auszuleihen oder zu verleihen, fügen Sie die Kryptowährung zur App hinzu und beginnen Sie mit den Transaktionen.
Wichtige Plattformen von DeFi
1. UniSwap
Uniswap ist eine der beliebtesten dezentralen Börsenplattformen, die die Kreditvergabe und -aufnahme ohne Einschaltung eines Vermittlers ermöglicht. Es basiert auf der Etherium-Blockchain und ermöglicht Benutzern den Handel mit ERC-20-Tokens aus ihren Wallets. Durch die Einführung des Automated Market-Making (AMM)-Modells stellt die Plattform Liquidität sicher. Es bietet Anreize für Liquiditätsanbieter in Form von Token-Belohnungen und Gebühren.
2. AAVE
Aave ist eine führende Plattform für die Kreditvergabe und -aufnahme im DeFi-Bereich. Es ermöglicht Benutzern, Vermögenswerte auszuleihen, indem sie Sicherheiten behalten und Zinsen aus Krypto-Assets verdienen. Der in der Aave-Plattform verwendete Flash-Darlehensmechanismus ermöglicht es Benutzern, sofort Kredite aufzunehmen, auch ohne dass Sicherheiten erforderlich sind, vorausgesetzt, dass der Kredit im Rahmen derselben Transaktionen zurückgezahlt wird. Die erweiterten Risikomanagementfunktionen und erhöhten Sicherheitsmaßnahmen erhöhen die Beliebtheit der Plattform.
3. Verbindung
Die Compound-Plattform ist einer der führenden DeFi-Bereiche, der das Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen unterstützt. Es ermöglicht Benutzern, durch die Bereitstellung von Vermögenswerten Zinsen zu verdienen, und ermöglicht außerdem die Ausleihe der bereitgestellten Vermögenswerte durch Bereitstellung von Sicherheiten. Basierend auf Angebot und Nachfrage passt der Algorithmus der Plattform den Zinssatz an. Der Hauptvorteil der Compound-Plattform ist die einfache Integration mit anderen DeFi-Protokollen.
Einschränkungen von Dezentralisierte Finanzen (DeFi)
Obwohl DeFi erweiterte Möglichkeiten für Finanzdienstleistungen bietet, bringt es einige Einschränkungen mit sich.
1. Leistung
Die Abwicklung von Transaktionen über ein DeFi-System dauert lange. Etherium führt nur 13 Transaktionen pro Sekunde durch, gleichzeitig ermöglichen die Counter-Plattformen Tausende von Transaktionen.
2. Unveränderlichkeit
An der Blockchain vorgenommene Änderungen können nicht rückgängig gemacht oder geändert werden.
3. Gegenseitige Verantwortung
Da es sich bei DeFi um eine dezentrale Plattform handelt, trägt jeder Teilnehmer innerhalb des Netzwerks die Verantwortung für die Aufrechterhaltung des Netzwerks.
Letzte Gedanken
DeFi ist ein neues Finanzsystem, das es Benutzern ermöglicht, Vermögenswerte zu leihen und zu verleihen. Das Hauptziel der Plattform besteht darin, die Eingriffe von Vermittlern zu eliminieren. Durch die Integration intelligenter Verträge und Blockchain-Technologie automatisiert das System sichere und transparente Transaktionen. Geringe Optimierung und Fehler sind die Haupteinschränkungen des Systems, die jedoch im Laufe der Zeit behoben werden können.
