Investitionen in Kryptowährungen sind mit erheblichen Risiken verbunden, darunter extreme Volatilität, regulatorische Unsicherheit und Betrugsanfälligkeit. Der dezentrale Charakter von Kryptowährungen kann zu einem Mangel an Verbraucherschutz führen und Anleger anfällig für Betrug und Diebstahl machen. Insbesondere haben sich Ponzi-Schema zu einer vorherrschenden Betrugsform im Krypto-Bereich entwickelt, die hohe Renditen versprechen, die nicht nachhaltig sind und auf neues Anlegerkapital angewiesen sind. Diese Programme tarnen sich oft als legitime Investitionsmöglichkeiten und verleiten Anleger dazu, in ein Unternehmen zu investieren, das nicht existiert. Das Schneeballsystem ist einer der Hauptgründe dafür, dass Menschen glauben, Bitcoin sei Betrug oder Betrug. Dafür gibt es mehrere Gründe: Dies kann auf begrenzte Kenntnisse über Ponzi-Systeme oder auf mangelnde Kenntnisse über Bitcoin und andere Kryptowährungen zurückzuführen sein.
In diesem Leitfaden stellen wir Ihnen alles zur Verfügung, was Sie über Ponzi-Schema, ihre Funktionsweise und wie Sie sie vermeiden müssen, wissen müssen.
Ponzi-Schema
Ein Schneeballsystem ist eine Art betrügerischer Anlagetätigkeit, bei der ein Krimineller Investoren anwirbt, um in eine Kryptowährung zu investieren, die es in der realen Welt nicht gibt. Nachdem die Investition gefestigt ist, stiehlt der Kriminelle das Geld der Anleger. Um dann den Eindruck zu erwecken, dass diese Anleger Renditen erhalten, rekrutieren die Betrüger neue Anleger und nutzen ihre Investitionen, um frühere Anleger auszuzahlen.
Der Name „Ponzi-System“ wurde eingeführt, als der italienische Geschäftsmann Charles Ponzi 1920 ein riesiges und berüchtigtes Beispiel des Systems durchführte. Charles Ponzi gründete eine Scheininvestitionsorganisation, die sich auf den Kauf internationaler Postgutscheine in Europa und deren Verwendung für teurere US-Briefmarken konzentrierte .
Ein Ponzi-Programm wird nur dann Bestand haben, wenn kein Geld einfließt. Es richtet sich nach der Höhe der erforderlichen Investition, da eine geringere Investition bedeutet, dass viel mehr Menschen teilnehmen können und das System länger läuft.
Die traurige Wahrheit ist, dass Menschen, die in mehrere Ponzi-Systeme investieren, definitiv ihr Geld verlieren werden. Im Fall von Kryptowährungen verlieren Menschen ihr Geld aus vielen Gründen, darunter unglückliche Umstände, die menschliche Natur und die Funktionsweise der Märkte.
Wie Funktioniert ein Ponzi-Schema?
Die erste Anforderung eines Ponzi-Systems besteht darin, einen Kriminellen dazu zu bringen, Einzelpersonen davon zu überzeugen, in ein Unternehmen zu investieren, das nicht existiert. Diese Kriminellen versprechen in der Regel hohe Renditen bei geringerem Risiko, zwei wichtige Dinge, die für Anleger attraktiv sind. Sie werden Geschichten erfinden und gefälschte Unterlagen bereitstellen, um den Eindruck von Echtheit zu erwecken.
Sobald diese Kriminellen die Anfangsinvestitionen erhalten, erwecken sie bei den Anlegern die Illusion, dass sie Renditen erhalten. Sobald sie Erfolg haben, wenden sie den gleichen Trick bei anderen Personen an, um sie dazu zu bringen, Geld zu investieren, und nutzen dieses Geld dann, um die vorherigen Investoren auszuzahlen.
Schauen wir uns unten die Schritte an, die bei Ponzi-Systemen erforderlich sind:
- Ein Betrüger wird eine Gruppe von Menschen davon überzeugen, in eine Kryptowährung zu investieren, die es nicht gibt.
- Anleger, die an den Betrüger glauben, geben dem Betrüger Geld, der es für sich behält.
- Um die Anleger auszuzahlen, sucht der Betrüger nach neuen Personen, die er davon überzeugen kann, in den Betrug zu investieren.
- Neue Anleger, die sich dem System anschließen, geben Geld an den Betrüger, der dieses Geld dann verwendet, um frühere Anleger auszuzahlen, während er einen Teil für sich behält.
- Der Prozess wird sich wiederholen, bis keine neuen Investoren mehr identifiziert werden können und das System zusammenbricht. Betrüger bleiben auf dem Geld sitzen.
Wie Erkennt man Ponzi-Schema?
Die US-amerikanische Börsenaufsicht SEC (Securities and Exchange Commission) hat zahlreiche Warnsignale dafür gefunden, dass es sich bei einer Investitionsmöglichkeit tatsächlich um ein Schneeballsystem handelt. Schauen wir uns die Warnsignale an, auf die Sie achten sollten:
Verspricht Enorme Renditen bei Geringerem Risiko: Dies ist einer der häufigsten Indikatoren für Schneeballsysteme und Anlagebetrug. Investitionen, die hohe Renditen erwirtschaften können, sind in der Regel sowohl unmöglich als auch riskant, und keine Investition ist völlig risikofrei.
Liefert Ungewöhnlich Konstante Renditen: Markttrends können erkennen, ob ein digitaler Vermögenswert von einer Investition profitiert oder verliert. Wenn eine Investition unabhängig vom Marktgeschehen regelmäßig Gewinne abwirft, ist dies ein weiteres häufiges Anzeichen für Schneeballsysteme.
Ist Nicht Registriert Und/Oder Nicht Lizenziert: Seriöse Börsenmakler und Kryptowährungsunternehmen sind gesetzlich verpflichtet, sich bei regionalen oder bundesstaatlichen Behörden wie der SEC in den Vereinigten Staaten zu registrieren. Dies ermöglicht es Einzelpersonen, Informationen über Unternehmen zu erhalten, in die sie investieren möchten, und hilft ihnen, fundierte Entscheidungen darüber zu treffen, ob sie investieren möchten oder nicht. Kryptowährungen und Broker, die an Ponzi-Systemen beteiligt sind, würden nicht registriert, da sie etwas zu verbergen haben.
Komplexe Anlagestrategien: Das Ponzi-System von Msot wird zögern, Einzelheiten darüber mitzuteilen, wie ihre Investitionen funktionieren.
Macht es Schwierig, Geld zu Erhalten oder Abzugeben: Wenn Sie eine Anlagezahlung nicht zum vorgesehenen Zeitpunkt erhalten, kann dies ein wichtiges Zeichen sein, ebenso wie Probleme beim Abheben von Geld vom Anlagekonto. Der Kriminelle versucht möglicherweise, Kunden von der Veräußerung abzubringen, indem er sie davon überzeugt, dass noch mehr Geld auf dem Weg ist.
Sind Ponzi-Schema Illegal?
Schneeballsysteme sind aus zwei Hauptgründen definitiv eine illegale Aktivität.
- Täuschung von Einzelpersonen, damit sie eine Organisation unterstützen, die nicht existiert und keine Waren oder Dienstleistungen anbietet, außer dass sie im Mittelpunkt der betrügerischen Aktivitäten steht.
- Die Betrüger müssen ihre gefälschte Organisation legitim aussehen lassen, um Investoren zu überzeugen und nicht erwischt zu werden. Bei dieser Tätigkeit werden Dokumente gefälscht und vervielfältigt, die ein Unternehmen der Bundesbehörde vorlegen muss. Es handelt sich um eine Straftat.
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Abschluss
Ein Ponzi-System, ganz gleich, ob es sich um ein traditionelles Finanzsystem der digitalen Währungslandschaft handelt, ist ein illegaler und betrügerischer Anlagebetrug, der den Anlegern hohe Renditen bei geringerem Risiko bietet. Es könnte mit der Förderung einer neuen digitalen Währung beginnen, die in wenigen Tagen ein exponentielles Wachstum verspricht. Frühanwender erhalten Anreize mit bestimmten Boni oder hohen Renditen. Da immer mehr Menschen digitale Währungen kaufen, steigt deren Preis künstlich an, was die Illusion einer echten Investitionsmöglichkeit weiter verstärkt. Ein bemerkenswertestes Beispiel für ein Kryptowährungs-Ponzi-Schema war BitConnect. Wenn Sie in den Bereich der Kryptowährungen einsteigen, sollten Sie vorsichtiger sein. Vermeiden Sie Betrügereien wie Schneeballsysteme, um Ihre Sicherheit zu gewährleisten und Geldverluste zu vermeiden.
