Las finanzas descentralizadas (DeFi) son una plataforma emergente de pagos de persona a persona construida mediante el uso de criptomonedas y blockchain, que permite a los usuarios, que pueden ser un individuo o una empresa, ejecutar una operación directamente sin una entidad externa. El concepto fundamental detrás del desarrollo de la plataforma DeFi es eliminar estos intermediarios externos, como bancos y casas de bolsa, para reducir las tarifas de transacción y la duración del procesamiento.
Hay muchas reglas definidas por la SEC (la Reserva Federal y la Comisión de Bolsa y Valores) con respecto a los bancos y otras instituciones financieras que vinculan el capital y los servicios financieros de los que dependen los consumidores, pero con la llegada de plataformas financieras descentralizadas. , no hay necesidad de que los consumidores dependan de estos sistemas económicos centralizados, que mejoran las transacciones autónomas directamente entre las personas. El sistema DeFi es ampliamente accesible y no importa dónde se encuentre ni cuál sea su situación financiera; Lo único que le importa para aprovechar el servicio DeFi es que necesita tener una buena conexión a Internet.
Todas las transacciones realizadas utilizando plataformas DeFi se registran en un libro de contabilidad, lo que lo convierte en un sistema transparente y responsable al realizar transacciones. Aunque las plataformas DeFi están surgiendo, han estado en oleadas durante años. En 2021, se informó que había 80 mil millones de dólares en valor total bloqueados en los protocolos DeFi.
Factores a considerar al encontrar la mejor plataforma Fit DeFi
Debe elegir una plataforma DeFi que optimice el resultado según usted y al mismo tiempo mitigue el riesgo. Para encontrar la plataforma DeFi adecuada que haga esto, hay algunos factores a tener en cuenta, como:
1. Seguridad
La seguridad es el factor más esencial a garantizar al elegir cualquier plataforma cuando se trata de dinero. Busque una plataforma DeFi que muestre un historial de seguridad confiable investigando sus revisiones y verificando si tienen certificaciones adquiridas mediante la realización de auditorías oportunas, que estarán disponibles o se mencionarán en sus sitios web.
2. Experiencia de interfaz
Asegúrese de elegir una plataforma DeFi que tenga una interfaz fácil de usar que le permita navegar fácilmente. Considere también el medio de la interfaz, ya sea una aplicación móvil o una basada en la web. Intente elegir plataformas que ofrezcan ambas. Las plataformas que ofrecen acceso tanto móvil como de escritorio harán que su experiencia sea más cómoda en todo momento. Consulte las reseñas de usuarios activos o anteriores sobre cómo fue su uso en la plataforma, la participación del cliente y la satisfacción que brinda la plataforma.
3.liquidez
Consulta la liquidez de las plataformas y compáralas entre sí. La tasa de deslizamiento y la tasa de liquidez están inversamente relacionadas, lo que significa que cuanto mayor sea la liquidez, mejores serán las condiciones comerciales, lo que conduce a un menor deslizamiento. Así que elija la plataforma DeFi que tenga mayor liquidez. Puede identificar la liquidez de cada plataforma consultando el volumen de transacciones realizadas en la plataforma.
4. honorarios
Al elegir las plataformas DeFi, debes comparar todos los cargos que te costará cada actividad, como las tarifas de transacción y las tarifas de retiro. Evalúe y compare cuidadosamente estas plataformas y su estructura de tarifas.
5. Comunidad y apoyo
Elija la plataforma con apoyo de la comunidad, ya que una comunidad sólida ofrecerá orientación experta.
6.Asuntos legales y regulatorios
Asegúrese de que la plataforma que elija siga todas las normas legales investigando la reputación de la plataforma. Si la plataforma DeFi que elija viola alguna de las políticas regulatorias o legales o los riesgos legales involucrados, esto también podría afectarlo a usted.
Plataformas financieras descentralizadas líderes en la industria que usted debe considerar
1. Uniswap
Uniswap es una de las aclamadas plataformas de intercambio descentralizado (DEX) conocidas en el mercado DeFi. Uniswap consta del protocolo AMM (creación de mercado automatizada); Este es un protocolo innovador que, en lugar de depender de los compradores y vendedores, sigue este protocolo AMM, que utiliza el mecanismo algorítmico para proporcionar soluciones comerciales digitales. A través de fondos comunes de liquidez, el comité de AMM sostiene la liquidez en el mercado DeFi. Uniswap funciona completamente en las cadenas de bloques Ethereum, lo que permite a todos sus usuarios intercambiar criptomonedas desde cualquier parte del mundo sin depender de un tercero para iniciar la transacción.
Uniswap ganó rápidamente impulso desde su lanzamiento en noviembre de 2018 y sigue siendo el DEX más popular del mercado, a pesar de que muchos competidores como Curve, SushiSwap y Balancer han llegado en el medio. El token proporcionado por Uniswap llamado token UNI, que permite a las partes interesadas de la comunidad opinar mientras cambian los protocolos y los cambios de la comunidad, incluso se clasificó como la cuarta criptomoneda más grande por capitalización de mercado basada en monedas hace tres años (2021) con una capitalización de mercado de más de 18 mil millones de dólares.
El fondo de liquidez proporcionado por Uniswap es una de las características clave de la plataforma. Un fondo de liquidez es la liquidez que ofrecen los usuarios al invertir los tokens en los fondos y generar ingresos a partir de la actividad comercial. El mecanismo por el que se realiza el comercio es mediante el uso de contratos inteligentes para permitir el comercio directamente desde el fondo de liquidez sin la necesidad de que el comprador y el vendedor se alineen. El cliente mantiene autoridad sobre sus fondos, lo que reduce el riesgo de ataques mientras realiza una transacción centralizada. Ni siquiera es necesario tener una cuenta para operar o proporcionar liquidez en Uniswap.
2. Fantasma
Aave también es un protocolo financiero descentralizado (DeFi) que le permite proporcionar y obtener una variedad diversa de criptomonedas en 20 activos diferentes como garantía. Uno de los factores notables de Aave es su interfaz fácil de usar. Al igual que Uniswap, Aave también funciona en la cadena de bloques Ethereum. El token de este protocolo se llama AAVE, que es un token que actúa como token de gobernanza para que las partes interesadas puedan opinar sobre los cambios del protocolo.
Los prestamistas ganan intereses proporcionando liquidez al mercado, mientras que los prestatarios pueden acceder a préstamos de fondos de liquidez ofreciendo como garantía sus criptoactivos. Aave también ofrece préstamos sin garantía durante un corto período de tiempo, llamados préstamos flash. Esto abre una puerta para que el comerciante tenga una oportunidad comercial libre de riesgos. Aave utiliza precios de tasas de interés adaptables, donde las tasas varían según la oferta y la demanda. Hay opciones para que el usuario elija entre diferentes tasas de interés y preste según sus necesidades y requerimientos financieros. Los usuarios pueden invertir en fondos de liquidez y utilizarlos como préstamos cuando sea necesario.
3. compuesto
Compound es un protocolo blockchain algorítmico descentralizado líder que opera en la red Ethereum. El objetivo de Compound es permitir que los usuarios obtengan rendimiento de sus inversiones digitales. Una vez que el usuario recibe cTokens a cambio de su inversión realizada, agrega su criptografía a los fondos de liquidez de la plataforma. El token simboliza la participación del usuario en el grupo. El usuario también puede volver a convertir este cToken en la criptografía que le dio inicialmente al compuesto junto con el interés. La tasa de interés se basa en el algoritmo en función de la oferta y la demanda. El compuesto no proporciona sólo tokens; también permite al usuario obtener financiación garantizada de sus fondos de liquidez. El complejo también tiene un token llamado token COMP, que permite a las partes interesadas tener voz en la gobernanza y el cambio de protocolo.
4. intercambio de panqueques
Pancakeswap es una plataforma descentralizada de intercambio de criptomonedas lanzada en 2020 que tiene como objetivo simplificar el comercio en blockchain mediante el uso de modelos de creadores de mercado automatizados (AMM). Pancakeswap le permite intercambiar criptomonedas con un cargo mínimo y un procesamiento rápido, ya que está construido sobre la cadena inteligente de Binance (BSC). Todos los usuarios pueden acceder fácilmente a Pancakeswap, ya que tiene una interfaz fácil de usar para principiantes.
Con Pancakeswap, puede tener una experiencia de préstamo y endeudamiento descentralizada al permitir a los usuarios proporcionar liquidez a diversos pares comerciales. Esto genera recompensas en tarifas de transacción y tokens CAKE e incentiva la participación en el ecosistema de ganancias criptográficas de la plataforma. La función de cultivo de rendimiento de la plataforma amplifica aún más las ganancias al permitir a los usuarios apostar los tokens LP.
Pancakeswap se expande más allá de la cadena inteligente de Binance y admite múltiples cadenas de bloques, lo que mejora la versatilidad y el alcance. Los usuarios también pueden intercambiar tokens sin problemas y sin intermediarios, lo que garantiza el control de los activos y la privacidad, una ventaja clave de DeFi. El enfoque comunitario de Pancakeswap permite a los usuarios contribuir a las decisiones sobre la comunidad y el desarrollo.
5. Finanzas curvas
Curve Finance es una plataforma de intercambio descentralizada para facilitar transacciones fluidas de monedas estables. Al concentrarse en las monedas estables, la curva mitiga efectivamente las fluctuaciones de precios, garantizando intercambios estables y predecibles. La plataforma admite una variedad de monedas estables destacadas como USDC, DAI y tether (USDT) y está desarrollada para optimizar el comercio entre estos activos. Este enfoque específico produce beneficios, incluida una volatilidad reducida y un procesamiento de transacciones acelerado. El modelo de creador de mercado automatizado (AMM) ayuda a disminuir el deslizamiento, lo que permite a los operadores operar sin mucho impacto en el precio. Hay tokens CRV que permiten a las partes interesadas participar y opinar en la gobernanza y el cambio en las políticas de la plataforma.
Gráfico que compara las 5 mejores plataformas Defi para principiantes
| Nombre de la plataforma | Función principal de la plataforma | Cadena soportada | Interfaz amigable para principiantes | potencial de rendimiento | seguridad |
| Uniswap | DEX | Etereum, otros | 4/5 | 3/5 | 95/100 |
| Fantasma | prestar/pedir prestado | multicadena | 4/5 | 4/5 | 98/100 |
| compuesto | prestar/pedir prestado | Etereum | 5/5 | 3/5 | 96/100 |
| Intercambio de panqueques | DEX, agricultura de rendimiento | BSC, Etereum | 5/5 | 4/5 | 92/100 |
| Finanzas curvas | Moneda estable DEX | multicadena | 3/5 | 5/5 | 97/100 |
Consejos al usar DeFi
- Continúe investigando y busque documentos técnicos, antecedentes del equipo y reseñas de los usuarios.
- Utilice plataformas de renombre mientras elige su plataforma con un historial comprobado.
- Deje de poner todas sus inversiones en un solo lugar y divídalas en múltiples inversiones, de modo que si una termina en pérdidas, siempre tendrá una copia de seguridad.
- Utilice la autenticación de dos factores mientras se realizan pagos, lo que protege su billetera, le brinda seguridad y salvaguarda su cuenta contra entradas no autorizadas.
- Sea siempre escéptico y vuelva a comprobar las URL; Hay muchos ataques cibernéticos en todo el mundo, como estafas de phishing, y tenga cuidado con los proyectos que son demasiado buenos para ser verdad.
- Haga un seguimiento del sitio web de la plataforma DeFi que haya elegido para mantenerse actualizado sobre sus políticas y actualizaciones de privacidad.
