Los avances tecnológicos han dado lugar a importantes transiciones en el mundo de las finanzas descentralizadas. Al ser un espacio de rápido crecimiento, monitorear las actividades dentro de la plataforma es esencial, por lo que se introducen los protocolos Defi.
¿Qué son los protocolos Defi?
Los protocolos Defi automatizan servicios financieros como préstamos, préstamos y transacciones sin la necesidad de un intermediario, es decir, con la ayuda de contratos inteligentes. Para cada miembro del ecosistema Defi, este conjunto de pautas y estándares garantiza una experiencia uniforme.
Los 11 mejores protocolos defi
- Piscina
- UniSwap
- FANTASMA
- fabricantedao
- Verano.fi
- Intercambio de panqueques
- Balancín
- Finanzas compuestas
- Finanzas curvas
- dYdX
- De.Fi
1. Lido
Lido es una de las plataformas defi más populares con un TVL (valor total bloqueado) de más de 27,31 mil millones de dólares. La interfaz fácil de usar y altamente accesible permite a los usuarios de todos los nichos unirse a la plataforma sin temer el monto de la apuesta y las funcionalidades. Aunque comenzó con Etherium, Lido amplió sus capacidades de participación para brindar servicios en MATIC, SOL y también algunas otras criptomonedas. Lido permite a los comerciantes apostar sus activos y recibir un token stETH como recompensa, que puede utilizarse en diferentes plataformas defi. Su token de gobernanza, LDO, permite a las partes interesadas emitir su voto en contra o a favor de una toma de decisiones, representándolas en el proceso de toma de decisiones de la plataforma.
| Ventajas | Limitaciones |
| Interfaz fácil de usar | Tarifas por apostar recompensas |
| Liquidez | Servicio de semi custodia |
| Flexibilidad | Riesgo potencial de impuestos |
2. Uniswap
Uniswap, construido sobre la cadena de bloques Etherium, permite opciones comerciales sin permiso. Esto significa que las transacciones se pueden realizar directamente a través de la billetera, eliminando la necesidad de un intermediario. La utilización de contratos inteligentes automatiza las transacciones y contribuye a la liquidez del mercado. Las transacciones se realizan directamente en blockchain para garantizar la privacidad y la seguridad. Su token nativo UNI posee un suministro total de mil millones de tokens. La plataforma fácil de usar ofrece funciones para principiantes, así como opciones avanzadas para operadores experimentados. Facilita transacciones de bajo costo al admitir redes compatibles con Ethereum. El volumen de operaciones de 1 billón de dólares ha permitido a Uniswap mejorar sus ofertas.
| Ventajas | Limitaciones |
| Interfaz fácil de usar | Tarifas elevadas por la compra de servicios criptográficos de terceros |
| Transacciones de bajo costo | Sin aplicaciones de Android o iOS |
| Admite múltiples redes blockchain |
3. fantasma
Aave es una de las entidades más simples pero pioneras de la plataforma Defi. Permite prestar, tomar prestado y comerciar con criptomonedas sin la participación de terceros. AAVE ofrece una función de préstamo rápido a sus usuarios, pagando el préstamo en una sola transacción. Tiene un valor TVL de más de mil millones de dólares. Su última versión, Aave V3, amplía su red a 10 blockchains diferentes, permitiendo a los usuarios acceder a múltiples ecosistemas.
| Ventajas | Limitaciones |
| Mayor disponibilidad de tokens | No es fácil de usar para principiantes |
| TVL alto | Riesgos de liquidez |
| Compatibilidad multiplataforma | Altas tarifas de gasolina en la cadena de bloques Ethereum |
| Disponibilidad de préstamos flash |
4. MakerDao
MakerDao es una de las plataformas defi revolucionarias que permite a los usuarios actuar como compradores y vendedores al mismo tiempo. Su moneda estable DAI mantiene la estabilidad al implicar el protocolo Maker. La característica de sobregarantía garantiza la seguridad del préstamo. Los usuarios pueden seleccionar entre tasas de interés variables y estables utilizando el enfoque de tasa dual.
| Ventajas | Limitaciones |
| Descentralizado | No es fácil de usar |
| Estabilidad del token DAI | Riesgos de liquidez |
| Soporte colateral múltiple | Altas tarifas de gasolina en diferentes blockchain |
| Tasas de interés variables |
5. Verano.fi
Summer.fi es una de las plataformas más confiables para el despliegue de capital defi. Al ser una plataforma independiente, Summer.fi ofrece a los usuarios funciones de automatización avanzadas como stop loss, compra y venta automáticas. Esta característica automotriz permite a los usuarios obtener mejores recompensas por sus inversiones. También brinda a los usuarios la opción de acceder a activos de diferentes redes blockchain, con su función cross-blockchain.
| Ventajas | Limitaciones |
| Funciones de automatización avanzadas | Limitado a tokens ERC 20 |
| Fácil de usar | |
| Integración de múltiples protocolos | |
| Tarifas de transacción bajas |
6. Intercambio de panqueques
PancakeSwap es un protocolo DEX creado en la cadena Binance Smart, pero ahora admite ocho redes blockchain, incluido Etherium. Su token criptográfico nativo CAKE tiene un suministro total de 450 millones de tokens. El modelo Automated Market Maker permite operaciones de billetera a billetera, eliminando la participación de terceros. También admite servicios como la agricultura de rendimiento y las apuestas con la capacidad de generar recompensas.
| Ventajas | Limitaciones |
| Interfaz fácil de usar | Sin billetera criptográfica nativa |
| Modelo de creador de mercado automatizado | Sin aplicaciones móviles |
| Gran disponibilidad de tokens |
7. equilibrador
Balncer es una plataforma de intercambio descentralizada única e innovadora. Combina características de AAM y fondos indexados para permitir transacciones automáticas. Los usuarios pueden crear fondos de liquidez con sus propias distribuciones de tokens, hasta ocho tokens diferentes. Proporciona a los propietarios de liquidez la ventaja de ganar comisiones comerciales.
| Ventajas | Limitaciones |
| Reequilibrio inteligente | No es fácil de usar para principiantes |
| Piscinas personalizables | Red blockchain limitada |
| Varias fichas |
8. Finanzas compuestas
Compound Finance, que opera en la cadena de bloques Etherium, permite a los usuarios pedir prestado y financiar criptomonedas. Las transacciones inteligentes asistidas por contratos mejoran la seguridad y aceleran el proceso. Su token nativo, COMP, permite la gobernanza y la agricultura de rendimiento. El sistema financiero inclusivo elimina los obstáculos de las verificaciones de crédito y los mínimos de transacciones. Los fondos de liquidez ofrecen oportunidades comerciales directas sin emplear intercambios tradicionales.
| Ventajas | Limitaciones |
| Sin límite mínimo de transacciones | Amenazas de volatilidad del mercado |
| Fácil de usar | Sobre colateralización |
| Soporte IS 20 activos | Complejo para principiantes |
| Agricultura de rendimiento y gobernanza | Altas tarifas de gas en Etherium |
9. Finanzas curvas
Curve Finance es una de las plataformas de intercambio descentralizadas más populares construidas en la red Etherium. Con el respaldo de fondos de liquidez y el modelo de mercado automatizado, Curve Finance comercializa monedas estables y tokens envueltos, incluidos sBTC y renBTC. Con una tasa de interés anual de más del 300 % en algunos grupos, Curve ofrece mayor privacidad y desarrollo impulsado por la comunidad.
| Ventajas | Limitaciones |
| Centrarse en monedas estables y tokens envueltos | No es fácil de usar para principiantes |
| Auditorías de seguridad frecuentes | Altas tarifas de gasolina |
| Deslizamiento reducido |
10. dYdX
dYdX es uno de los principales intercambios descentralizados que proporciona herramientas financieras avanzadas para brindar una estructura de tarifas competitiva y una experiencia comercial sin gas. Con un nivel más bajo de garantía, dYdX aumenta la accesibilidad. Las bajas tarifas de traducción y el mejor rendimiento contribuyen a la participación y la gobernanza de la comunidad.
| Ventajas | Limitaciones |
| Instrumentos financieros avanzados | Comercio al contado limitado |
| Sin requisito KYC | Cadena de bloques limitada |
| Interoperabilidad con Cosmos | Complejo para principiantes |
| Tasas de interés variables |
11. De.Fi
De.Fi proporciona análisis de contratos inteligentes para detectar vulnerabilidades y otorga puntuaciones de seguridad a la plataforma. Supervisa las transacciones y los saldos de la billetera. Funciones de seguridad exclusivas como De. El escudo Fi y el escáner examinan minuciosamente el funcionamiento. Las herramientas de transacciones fáciles de usar permiten intercambios criptográficos sencillos entre diferentes plataformas blockchain.
| Ventajas | Limitaciones |
| Funciones de seguridad avanzadas | Complejo |
| Soporte para múltiples cadenas de bloques | Conocimientos técnicos requeridos. |
| Amplio panel de control | Requiere actualizaciones periódicas |
| Análisis en tiempo real |
Leer también: Por qué las plataformas descentralizadas son clave para una gobernanza más inteligente
Pensamientos finales
La plataforma Defi proporciona un nuevo sistema para pedir prestado, prestar y negociar en el que las transacciones de billetera a billetera son posibles sin la necesidad de intermediarios. Ha cambiado por completo la forma en que la gente percibe los sistemas financieros. En los próximos años, la plataforma Defi experimentará enormes avances que conducirán a un nuevo sistema financiero global.
