Les investissements en crypto-monnaie comportent des risques importants, notamment une volatilité extrême, une incertitude réglementaire et une vulnérabilité à la fraude. La nature décentralisée des crypto-monnaies peut entraîner un manque de protection des consommateurs, rendant les investisseurs vulnérables aux escroqueries et au vol. Notamment, les stratagèmes à la Ponzi sont apparus comme une forme de fraude répandue dans l’espace cryptographique, promettant des rendements élevés qui ne sont pas durables et dépendent de nouveaux capitaux d’investisseurs. Ces stratagèmes se déguisent souvent en opportunités d’investissement légitimes et incitent les investisseurs à investir dans une entreprise qui n’existe pas. Le Système de Ponzi est l’une des principales raisons pour lesquelles les gens pensent que Bitcoin est une arnaque ou une fraude. Cela est dû à plusieurs raisons, cela peut être dû à une connaissance limitée des systèmes de Ponzi, ou à un manque de connaissance du Bitcoin et d’autres crypto-monnaies.
Dans ce guide, nous vous fournirons tout ce que vous devez savoir sur les stratagèmes de Ponzi, leur fonctionnement et comment les éviter.
Système de Ponzi
Un stratagème de Ponzi est une sorte d’activité frauduleuse d’investissement dans laquelle un criminel recrute des investisseurs pour investir dans une cryptomonnaie qui n’existe pas dans le monde réel. Après avoir solidifié l’investissement, le criminel vole l’argent des investisseurs. Ensuite, pour donner l’impression que ces investisseurs reçoivent des rendements, les fraudeurs recrutent de nouveaux investisseurs et exploitent leurs investissements pour rembourser les investisseurs précédents.
Le nom de système de Ponzi a été introduit lorsqu’un homme d’affaires italien, Charles Ponzi, a réalisé un exemple énorme et tristement célèbre de ce système en 1920. Charles Ponzi a créé une fausse organisation d’investissement basée sur l’achat de bons postaux internationaux en Europe et leur utilisation pour des timbres-poste américains plus chers. .
Un système de Ponzi ne durera que lorsqu’aucun argent n’arrive. Il sera basé sur la taille de l’investissement requis, car un investissement plus petit signifie que beaucoup plus de personnes peuvent participer et que le système durera plus longtemps.
La triste vérité est que les personnes qui investissent dans plusieurs systèmes de Ponzi perdront définitivement leur argent. Dans le cas des crypto-monnaies, les gens perdent leur argent pour de nombreuses raisons, notamment un ensemble de circonstances malheureuses, la nature humaine et le fonctionnement des marchés.
Comment Fonctionne un Système de Ponzi ?
L’exigence initiale d’un système de Ponzi est d’amener un criminel à convaincre des individus d’investir dans une entreprise qui n’existe pas. Ces criminels promettent généralement des rendements élevés avec moins de risques, deux éléments majeurs qui séduisent les investisseurs. Ils créeront des histoires et fourniront de faux documents pour que cela semble légitime.
Une fois que ces criminels auront obtenu les investissements initiaux, ils créeront l’illusion pour les investisseurs qu’ils reçoivent des retours. Une fois qu’ils réussissent, ils utilisent la même astuce avec d’autres personnes pour leur faire investir de l’argent, puis exploiter cet argent pour rembourser les investisseurs précédents.
Examinons ci-dessous les étapes impliquées dans les stratagèmes de Ponzi :
- Un fraudeur convaincra un groupe de personnes d’investir dans une cryptomonnaie qui n’existe pas.
- Les investisseurs qui croient que le fraudeur donne de l’argent au fraudeur, qui le garde pour lui.
- Pour payer les investisseurs, le fraudeur recherche de nouvelles personnes qu’il peut convaincre d’investir dans la fraude.
- Les nouveaux investisseurs participant au stratagème donneront de l’argent au fraudeur, qui utilisera ensuite cet argent pour rembourser les investisseurs précédents tout en en gardant une partie pour lui.
- Le processus se répétera jusqu’à ce qu’aucun nouvel investisseur ne puisse être identifié et que le projet s’effondre. Les fraudeurs repartiront avec l’argent.
Comment Identifier les Schémas de Ponzi ?
La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a détecté de nombreux signes avant-coureurs indiquant qu’une opportunité d’investissement est en réalité une combine à la Ponzi. Regardons ces signaux d’alarme à surveiller :
Promet des rendements énormes avec moins de risques : C’est l’un des indicateurs courants des stratagèmes de Ponzi et de la fraude à l’investissement. Les investissements susceptibles de générer des rendements élevés sont généralement impossibles et risqués, et aucun investissement n’est totalement sans risque.
Offre des rendements inhabituellement constants : Les tendances du marché peuvent déterminer si un actif numérique profite ou perd grâce à un investissement. Si un investissement génère régulièrement des bénéfices, indépendamment de ce qui se passe sur le marché, c’est un autre signe courant des stratagèmes à la Ponzi.
N’est pas enregistré et/ou sans licence : Les courtiers légitimes et les sociétés de cryptomonnaie sont tenus par la loi de s’inscrire auprès des autorités régionales ou fédérales comme la SEC aux États-Unis. Cela permet aux individus d’obtenir des informations sur les entreprises dans lesquelles ils vont investir et les aide à prendre des décisions éclairées quant à l’opportunité d’investir ou non. Les crypto-monnaies et les courtiers impliqués dans des stratagèmes de Ponzi ne seraient pas enregistrés car ils ont quelque chose à cacher.
Stratégies d’investissement complexes : Le système Msot Ponzi hésitera à partager les détails du fonctionnement de ses investissements.
Rend difficile la réception ou le retrait d’argent : Ne pas recevoir un paiement d’investissement au moment où il est censé le faire peut être un signe important, tout comme avoir des difficultés à retirer de l’argent du compte d’investissement. Le criminel peut tenter de dissuader les clients de se désinvestir en les convainquant que davantage d’argent est en route.
Les systèmes de Ponzi sont-ils illégaux ?
Les stratagèmes à la Ponzi sont définitivement une activité illégale pour deux raisons principales.
- Tromper les individus pour qu’ils soutiennent une organisation qui n’existe pas et qui n’offre aucun bien ou service autre que le fait d’être le point central de l’activité frauduleuse.
- Les fraudeurs devront donner l’impression que leur fausse organisation est légitime afin de convaincre les investisseurs et de ne pas se faire prendre. Cette activité consiste à falsifier et à dupliquer des documents qu’une entreprise doit soumettre à l’autorité fédérale. C’est un acte criminel.
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Conclusion
Un stratagème à la Ponzi, qu’il s’agisse d’un fiancé traditionnel du paysage de la monnaie numérique, est une arnaque à l’investissement illégale et frauduleuse offrant des rendements élevés avec moins d’éléments de risque pour les investisseurs. Cela pourrait commencer par la promotion d’une nouvelle monnaie numérique qui promet une croissance exponentielle en quelques jours. Les premiers utilisateurs seront incités par certains bonus ou des rendements énormes. À mesure que de plus en plus de personnes achètent de la monnaie numérique, son prix augmente artificiellement, renforçant encore l’illusion d’une véritable opportunité d’investissement. BitConnect est l’exemple le plus remarquable d’un système de Ponzi en matière de crypto-monnaie. Lorsque vous entrez dans le domaine des crypto-monnaies, vous devez être plus prudent. Évitez les escroqueries comme les stratagèmes à la Ponzi pour assurer votre sécurité et éviter de perdre de l’argent.
