A kriptovaluta befektetések jelentős kockázatokkal járnak, beleértve a szélsőséges volatilitást, a szabályozási bizonytalanságot és a csalásra való hajlamot. A kriptovaluták decentralizált jellege a fogyasztóvédelem hiányához vezethet, így a befektetők sebezhetővé válnak a csalásokkal és lopással szemben. Nevezetesen, a Ponzi-sémák a csalás elterjedt formájaként jelentek meg a kriptográfiai területen, magas hozamot ígérve, amely fenntarthatatlan és új befektetői tőkére támaszkodik. Ezek a rendszerek gyakran legitim befektetési lehetőségnek álcázzák magukat, és arra késztetik a befektetőket, hogy olyan társaságba fektessenek be, amely nem létezik. A Ponzi-séma az egyik fő oka annak, hogy az emberek azt hiszik, hogy a Bitcoin átverés vagy csalás. Ennek több oka is lehet, ennek oka lehet a Ponzi-sémák korlátozott ismerete, vagy a Bitcoin és más kriptovaluták ismeretének hiánya.
Ebben az útmutatóban mindent megadunk, amit tudnia kell a Ponzi-sémákról, működésükről és azok elkerülésének módjáról.
Ponzi-Séma
A Ponzi-séma egyfajta befektetési csaló tevékenység, ahol egy bűnöző befektetőket toboroz, hogy olyan kriptovalutába fektessenek be, amely a való világban nem létezik. A befektetés megszilárdítása után a bűnöző ellopja a befektetők pénzét. Aztán, hogy úgy tűnjön, ezek a befektetők hozamot kapnak, a csalók új befektetőket toboroznak, és befektetéseiket kihasználva megtérülnek a korábbi befektetőknek.
A Ponzi-sémát akkor vezették be, amikor egy olasz üzletember, Charles Ponzi 1920-ban egy hatalmas és hírhedt példát hozott létre a rendszerből. Charles Ponzi egy hamis befektetési szervezetet hozott létre, amely nemzetközi postai utalványok vásárlásán és drágább amerikai postai bélyegeinek felhasználásán alapult Európában. .
A Ponzi-program csak akkor fog működni, ha nem érkezik pénz. A szükséges befektetés nagyságától függ, mert egy kisebb befektetés azt jelenti, hogy sokkal többen vehetnek részt, és a program tovább tart.
A szomorú igazság az, hogy azok, akik több Ponzi-konstrukcióba fektetnek be, biztosan elveszítik a pénzüket. A kriptovaluták esetében az emberek sok okból veszítik el a pénzüket, beleértve a szerencsétlen körülmények, az emberi természet és a piacok működését.
Hogyan Működik a Ponzi-Séma?
A Ponzi-séma kezdeti követelménye, hogy rávegye a bűnözőt, hogy meggyőzze az egyéneket, hogy fektessenek be egy nem létező vállalkozásba. Ezek a bűnözők általában magas hozamot ígérnek kisebb kockázat mellett, ami két fő dolog vonzó a befektetők számára. Történeteket készítenek, és hamis papírmunkát készítenek, hogy az legitimnek tűnjön.
Amint ezek a bűnözők megkapják a kezdeti befektetést, azt az illúziót keltik a befektetőkben, hogy hozamot kapnak. Amint sikerrel járnak, ugyanazt a trükköt alkalmazzák más magánszemélyekkel, hogy pénzt fektessenek be, majd ezt a pénzt a korábbi befektetők kifizetésére használják fel.
Nézzük meg az alábbi Ponzi-sémák lépéseit:
- Egy csaló meggyőz egy csoportot, hogy fektessenek be egy nem létező kriptovalutába.
- Azok a befektetők, akik azt hiszik, hogy a csaló pénzt adnak a csalónak, aki megtartja magának.
- A befektetők kiegyenlítése érdekében a csaló új személyeket keres, akiket rá tudnak venni, hogy fektessenek be a csalásba.
- A programba belépő új befektetők pénzt adnak a csalónak, aki ezt a pénzt a korábbi befektetők kifizetésére fordítja, miközben egy részét megtartja magának.
- A folyamat addig ismétlődik, amíg nem sikerül azonosítani az új befektetőket, és a rendszer összeomlik. A csalók távoznak a pénzzel.
Hogyan Lehet Azonosítani a Ponzi-Sémákat?
Az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsdefelügyelete (SEC) számos figyelmeztető jelet talált arra vonatkozóan, hogy a befektetési lehetőség valójában egy Ponzi-séma. Nézzük ezeket a piros zászlókat, amelyekre figyelni kell:
Hatalmas Hozamot ígér Kisebb Kockázattal: Ez a Ponzi-sémák és a befektetési csalások egyik gyakori mutatója. A magas hozamot produkáló befektetések általában lehetetlenek és kockázatosak, és egyetlen befektetés sem teljesen kockázatmentes.
Szokatlanul Egyenletes Hozamokat Biztosít: A piaci trendek alapján megállapítható, hogy egy digitális eszköz nyereséget vagy veszteséget termel-e egy befektetésből. Ha egy befektetés rendszeresen nyereséget hoz, függetlenül attól, hogy mi történik a piacon, ez a Ponzi-sémák másik gyakori jele.
Nem Regisztrált és/vagy Nem Engedélyezett: A törvényes tőzsdeügynököknek és kriptovaluta társaságoknak a törvény szerint regisztrálniuk kell a regionális vagy szövetségi hatóságoknál, például az Egyesült Államokban a SEC-nél. Ez lehetővé teszi az egyének számára, hogy információkat szerezzenek azokról a vállalatokról, amelyekbe befektetni fognak, és segít nekik megalapozott döntéseket hozni arról, hogy befektetnek-e vagy sem. A Ponzi-sémákban részt vevő kriptovalutákat és brókereket nem regisztrálnák, mivel van rejtegetnivalójuk.
Komplex Befektetési Stratégiák: Az Msot Ponzi rendszer tétovázni fog, hogy megosszák a részleteket befektetéseik működéséről.
Megnehezíti a Pénz Fogadását Vagy Elvonását: Fontos jel lehet, ha nem kapunk befektetési kifizetést akkor, amikor azt kell, mint ahogy a befektetési számláról történő pénzfelvétel során felmerülő problémák is. A bûnözõ megpróbálhatja lebeszélni az ügyfeleket az eladásról azzal, hogy elhiteti velük, hogy több pénz van útban.
Bővebben: Nem Gondviselő Pénztárca: Jogi útmutató
Illegálisak a Ponzi-Sémák?
A ponzi-sémák két fő ok miatt határozottan illegális tevékenységnek minősülnek.
- Magánszemélyek megtévesztése egy olyan szervezet támogatására, amely nem létezik, és nem kínál más árukat vagy szolgáltatásokat, mint a csalárd tevékenység fókuszpontja.
- A csalóknak legitimnek kell látszaniuk hamis szervezetüket, hogy meggyőzzék a befektetőket, és ne kapják el őket. Ez a tevékenység olyan dokumentumok hamisítását és sokszorosítását jelenti, amelyeket egy vállalkozásnak be kell nyújtania a szövetségi hatósághoz. Ez egy bűncselekmény.
Következtetés
A Ponzi-séma, függetlenül attól, hogy a digitális valutavilág hagyományos vőlegénye, illegális és csalárd befektetési átverés, amely magas hozamot és kisebb kockázati elemeket biztosít a befektetőknek. Kezdődhet egy új digitális valuta népszerűsítésével, amely néhány napon belül exponenciális növekedést ígér. A korai alkalmazókat bizonyos bónuszok vagy hatalmas hozamok ösztönzik. Ahogy egyre többen vásárolnak digitális valutát, annak ára mesterségesen megemelkedik, tovább erősítve a valódi befektetési lehetőség illúzióját. A Ponzi kriptovaluta-séma legfigyelemreméltóbb példája a BitConnect volt. Amikor belép a kriptovaluták birodalmába, óvatosabbnak kell lennie. Kerülje el az olyan csalásokat, mint a Ponzi-sémák, hogy biztosítsa biztonságát és elkerülje a pénzvesztést.
