暗号通貨への投資には、極度のボラティリティ、規制の不確実性、詐欺の被害を受けやすいなどの重大なリスクが伴います。暗号通貨の分散型の性質により、消費者保護が欠如し、投資家が詐欺や盗難に対して脆弱になる可能性があります。特に、ネズミ講、持続不可能で新たな投資家の資本に依存する高い収益を約束する、暗号通貨分野で蔓延している詐欺の一形態として浮上しています。こうしたスキームは多くの場合、正当な投資機会を装って、存在しない企業に投資家を投資させます。ポンジスキームは、人々がビットコインを詐欺や詐欺だと考える主な理由の 1 つです。これにはいくつかの理由があり、ポンジ スキームに関する知識が限られていることが原因である可能性もあれば、ビットコインやその他の暗号通貨に関する知識が不足していることが原因である可能性もあります。
このガイドでは、ポンジスキーム、その仕組み、およびそれを回避する方法について知っておくべきすべてを提供します。
ネズミ講
ポンジスキームは、犯罪者が現実世界には存在しない仮想通貨への投資を投資家に募る一種の投資詐欺行為です。投資を固めた後、犯罪者は投資家のお金を盗みます。次に、これらの投資家が利益を得ているように見せるために、詐欺師は新しい投資家を募集し、その投資を利用して以前の投資家に返済します。
ポンジスキームという名前は、イタリアの実業家チャールズ・ポンジが 1920 年にこのスキームの悪名高い大規模な実例を成功させたときに導入されました。チャールズ・ポンジは、ヨーロッパで国際郵便券を購入し、それをより高価な米国の切手に利用することをベースとした偽の投資組織を設立しました。 。
ポンジスキームは資金が入ってこない場合にのみ継続します。投資額が少なければ、より多くの人が参加でき、スキームはより長く継続することを意味するため、必要な投資の規模に基づいて決定されます。
悲しい真実は、複数のポンジスキームに投資する人は確実にお金を失うということです。暗号通貨の場合、不運な状況、人間の性質、市場の仕組みなど、さまざまな理由で人々がお金を失います。
ポンジスキームはどのように機能しますか?
ポンジスキームの最初の要件は、犯罪者に存在しない企業に投資するよう個人を説得させることです。こうした犯罪者は通常、より少ないリスクで高い収益を約束します。この 2 つの点が投資家にとって魅力的です。彼らはストーリーを作成し、それが合法であるかのように見せるために偽の書類を提供します。
これらの犯罪者が初期投資を獲得すると、投資家に利益を受け取っているかのような錯覚を引き起こします。成功すると、他の個人にも同じ手口を使ってお金を投資させ、そのお金を利用して以前の投資家に返済します。
以下でポンジスキームに含まれる手順を見てみましょう。
- 詐欺師は、存在しない仮想通貨に投資するよう人々を説得します。
- 詐欺師を信じた投資家は詐欺師にお金を渡し、詐欺師はそれを自分のものにします。
- 投資家に返済するために、詐欺師は詐欺に投資するよう説得できる新しい個人を探します。
- このスキームに参加した新たな投資家は詐欺師に資金を与え、詐欺師はその資金を利用して以前の投資家に返済し、一部は自分のものとします。
- このプロセスは、新しい投資家が特定されなくなり、計画が崩壊するまで繰り返されます。詐欺師はお金を持って立ち去ります。
ポンジスキームを特定するには?
米国証券取引委員会 (SEC) は、投資機会が実際にはネズミ講であることを示す多数の警告兆候を発見しました。注意すべき危険信号を見てみましょう。
より少ないリスクで大きな利益を約束します: これは、ネズミ講や投資詐欺の一般的な指標の 1 つです。高い利益を生み出すことができる投資は通常不可能であるだけでなく、リスクも伴います。また、完全にリスクのない投資は存在しません。
異常に安定した収益を実現します。 市場の動向によって、デジタル資産が投資によって利益を得られるか損失が得られるかを特定できます。市場で何が起こっているかに関係なく、投資によって定期的に利益が得られる場合も、ポンジ スキームのもう 1 つの一般的な兆候です。
未登録および/または無許可である: 合法的な証券会社や仮想通貨会社は、米国の SEC などの地域または連邦当局に登録することが法律で義務付けられています。これにより、個人は投資しようとしている企業に関する情報を入手でき、投資するかどうかについて十分な情報に基づいた意思決定を行うことができます。ポンジスキームに関与する暗号通貨やブローカーは、何かを隠しているため、登録されません。
複雑な投資戦略: ムソットポンジスキームは、投資がどのように機能するかについての詳細を共有することを躊躇するでしょう。
お金の受け取りや売却が困難になる: 投資口座からお金を引き出すときに問題が発生する場合と同様に、投資の支払いが予定されているときに受け取れないことは重要な兆候である可能性があります。犯罪者は、より多くの資金が準備されていると顧客に説得することで、顧客の売却を思いとどまらせようとする可能性があります。
ねずみ講は違法ですか?
ポンジスキームは主に 2 つの理由から間違いなく違法行為です。
- 個人をだまして存在しない組織を支援させ、詐欺行為の中心となる以外に商品やサービスを提供しないこと。
- 詐欺師は、投資家を説得し、捕まらないようにするために、偽の組織を合法的に見せる必要があります。この活動には、企業が連邦当局に提出する必要がある文書の偽造と複製が含まれます。それは犯罪行為です。
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結論
ポンジスキームは、デジタル通貨の伝統的な分野に関係なく、投資家にリスク要素を減らして高い利益を提供する違法かつ詐欺的な投資詐欺です。それは、数日以内に指数関数的な成長を約束する新しいデジタル通貨を宣伝することから始まるかもしれません。早期導入者には、特定のボーナスまたは巨額の利益が与えられます。デジタル通貨を購入する人が増えるにつれ、その価格は人為的に上昇し、本物の投資機会があるかのような幻想がさらに強化されます。暗号通貨ポンジスキームの最も注目すべき例は BitConnect です。暗号通貨の領域に参入するときは、より注意する必要があります。安全を確保し、お金の損失を避けるために、ポンジスキームのような詐欺を避けてください。
