Inwestycje w kryptowaluty wiążą się ze znacznym ryzykiem, w tym ekstremalną zmiennością, niepewnością regulacyjną i podatnością na oszustwa. Zdecentralizowany charakter kryptowalut może prowadzić do braku ochrony konsumentów, narażając inwestorów na oszustwa i kradzież. Warto zauważyć, że schematy Ponzi stały się powszechną formą oszustwa w przestrzeni kryptograficznej, obiecując wysokie zwroty, które są niezrównoważone i zależne od nowego kapitału inwestorów. Programy te często udają legalne możliwości inwestycyjne i zmuszają inwestorów do inwestowania w spółkę, która nie istnieje. Schemat Ponziego jest jednym z głównych powodów, dla których ludzie myślą, że Bitcoin jest oszustwem lub oszustwem. Dzieje się tak z kilku powodów, może to wynikać z ograniczonej wiedzy na temat schematów Ponzi lub może wynikać z braku wiedzy na temat Bitcoina i innych kryptowalut.
W tym przewodniku dostarczymy Ci wszystkiego, co musisz wiedzieć o schematach Ponzi, ich działaniu i sposobach ich uniknięcia.
Schemat Ponziego
Schemat Ponziego to rodzaj nieuczciwej działalności inwestycyjnej, w ramach której przestępca rekrutuje inwestorów do inwestowania w kryptowalutę, która nie istnieje w prawdziwym świecie. Po utrwaleniu inwestycji przestępca kradnie pieniądze inwestorów. Następnie, aby sprawiać wrażenie, że inwestorzy ci otrzymują zyski, oszuści rekrutują nowych inwestorów i wykorzystują ich inwestycje, aby spłacić poprzednich inwestorów.
Nazwa Ponzi Scheme została wprowadzona, gdy włoski biznesmen Charles Ponzi zorganizował ogromną i niesławną instancję programu w 1920 r. Charles Ponzi stworzył fałszywą organizację inwestycyjną opartą na kupowaniu międzynarodowych bonów pocztowych w Europie i wykorzystywaniu ich do produkcji droższych znaczków pocztowych w USA .
Program Ponziego będzie działał tylko wtedy, gdy nie napłyną żadne pieniądze. Będzie on ustalany na podstawie wielkości wymaganej inwestycji, ponieważ mniejsza inwestycja oznacza, że może w nim uczestniczyć znacznie więcej osób, a program będzie trwał dłużej.
Smutna prawda jest taka, że osoby inwestujące w kilka schematów Ponzi na pewno stracą swoje pieniądze. W przypadku kryptowalut ludzie tracą pieniądze z wielu powodów, w tym z powodu niefortunnego splotu okoliczności, natury ludzkiej i sposobu działania rynków.
Jak Działa Schemat Ponziego?
Początkowym wymogiem programu Ponzi jest nakłonienie przestępcy do przekonania osób fizycznych do zainwestowania w przedsiębiorstwo, które nie istnieje. Przestępcy ci zazwyczaj obiecują wysokie zyski przy mniejszym ryzyku, a to dwie główne rzeczy, które są atrakcyjne dla inwestorów. Będą tworzyć historie i dostarczać fałszywe dokumenty, aby sprawiały wrażenie legalnych.
Gdy przestępcy dokonają początkowych inwestycji, stworzą dla inwestorów iluzję, że otrzymują zwrot. Gdy im się to uda, stosują tę samą sztuczkę w stosunku do innych osób, aby zmusić je do zainwestowania pieniędzy, a następnie wykorzystania tych pieniędzy do spłacenia poprzednich inwestorów.
Przyjrzyjmy się poniższym krokom związanym ze schematami Ponziego:
- Oszust przekona grupę osób do zainwestowania w kryptowalutę, która nie istnieje.
- Inwestorzy wierzący w oszusta dają oszustowi pieniądze, a on zatrzymuje je dla siebie.
- Aby spłacić inwestorów, oszust szuka nowych osób, które może przekonać do zainwestowania w oszustwo.
- Nowi inwestorzy przystępujący do programu przekażą pieniądze oszustowi, który następnie wykorzysta je do spłacenia poprzednich inwestorów, zachowując część dla siebie.
- Proces będzie się powtarzał, dopóki nie uda się zidentyfikować nowych inwestorów i program upadnie. Oszuści odejdą z pieniędzmi.
Jak Rozpoznać Schematy Ponziego?
Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) znalazła liczne sygnały ostrzegawcze wskazujące, że okazją inwestycyjną jest w rzeczywistości schemat Ponziego. Przyjrzyjmy się tym czerwonym flagom, na które warto zwrócić uwagę:
Obiecuje Ogromne Zyski Przy Mniejszym Ryzyku: Jest to jeden z typowych wskaźników piramidy finansowej i oszustw inwestycyjnych. Inwestycje, które mogą generować wysokie zyski, są zwykle niemożliwe i ryzykowne, a żadna inwestycja nie jest całkowicie wolna od ryzyka.
Zapewnia Niezwykle Spójne Zwroty: Trendy rynkowe mogą określić, czy zasób cyfrowy zyskuje, czy traci na inwestycji. Jeśli inwestycja regularnie przynosi zyski, niezależnie od tego, co dzieje się na rynku, to kolejna częsta oznaka schematów Ponzi.
Jest Niezarejestrowany i/lub Nielicencjonowany: Legalni maklerzy giełdowi i firmy zajmujące się kryptowalutami są prawnie zobowiązani do zarejestrowania się w władzach regionalnych lub federalnych, takich jak SEC w Stanach Zjednoczonych. Umożliwia to indywidualnym osobom uzyskanie informacji o spółkach, w które zamierzają zainwestować, i pomaga im podejmować świadome decyzje dotyczące inwestycji. Kryptowaluty i brokerzy zaangażowani w schematy Ponzi nie byliby rejestrowani, ponieważ mają coś do ukrycia.
Złożone Strategie Inwestycyjne: Program Msot Ponzi będzie wahał się, czy podzielić się szczegółami działania swoich inwestycji.
Utrudnia Otrzymywanie lub Zbywanie Pieniędzy: Nieotrzymanie płatności inwestycyjnej w oczekiwanym terminie może być ważnym sygnałem, podobnie jak problemy z wypłatą pieniędzy z rachunku inwestycyjnego. Przestępca może próbować odwieść klientów od zbycia spółki, przekonując ich, że w drodze będą większe pieniądze.
Czy Programy Ponziego są Nielegalne?
Schematy Ponziego są zdecydowanie działalnością nielegalną z dwóch głównych powodów.
- Oszukiwanie osób, aby poparły organizację, która nie istnieje i nie oferuje żadnych towarów ani usług poza tym, że jest centralnym punktem oszukańczej działalności.
- Oszuści będą musieli sprawić, aby ich fałszywa organizacja wyglądała na legalną, aby przekonać inwestorów i nie dać się złapać. Działalność ta polega na fałszowaniu i powielaniu dokumentów, które firma musi przedłożyć władzom federalnym. Jest to czyn przestępczy.
Czytaj Więcej: Czym Jest Arbitraż Kryptowalutowy?
Wniosek
Schemat Ponziego, niezależnie od tego, czy jest to tradycyjny narzeczony krajobrazu walut cyfrowych, jest nielegalnym i oszukańczym oszustwem inwestycyjnym zapewniającym inwestorom wysokie zyski przy mniejszych elementach ryzyka. Może rozpocząć się od promowania nowej cyfrowej waluty, która obiecuje wykładniczy wzrost w ciągu kilku dni. Wcześni użytkownicy będą motywowani pewnymi premiami lub ogromnymi zwrotami. W miarę jak coraz więcej osób kupuje cyfrową walutę, jej cena sztucznie wzrasta, jeszcze bardziej wzmacniając iluzję prawdziwej możliwości inwestycyjnej. Najbardziej godnym uwagi przykładem kryptowalutowego schematu Ponzi był BitConnect. Wchodząc w świat kryptowalut należy zachować większą ostrożność. Unikaj oszustw takich jak programy Ponzi, aby zapewnić sobie bezpieczeństwo i uniknąć utraty pieniędzy.
