Kripto para yatırımları aşırı oynaklık, mevzuat belirsizliği ve dolandırıcılığa yatkınlık gibi önemli riskleri beraberinde getiriyor. Kripto para birimlerinin merkezi olmayan doğası, tüketici korumasının eksikliğine yol açarak yatırımcıları dolandırıcılık ve hırsızlığa karşı savunmasız hale getirebilir. Özellikle, Ponzi şemaları, kripto alanında yaygın bir dolandırıcılık biçimi olarak ortaya çıktı; sürdürülemez ve yeni yatırımcı sermayesine bağlı olan yüksek getiriler vaat ediyor. Bu programlar genellikle kendilerini meşru yatırım fırsatları olarak gizler ve yatırımcıların var olmayan bir şirkete yatırım yapmalarını sağlar. Ponzi Şeması, insanların Bitcoin’in bir dolandırıcılık veya dolandırıcılık olduğunu düşünmesinin ana nedenlerinden biridir. Bunun birkaç nedeni olabilir; Ponzi şemaları hakkındaki sınırlı bilgiden kaynaklanabilir veya Bitcoin ve diğer kripto para birimleri hakkındaki bilgi eksikliğinden kaynaklanabilir.
Bu kılavuzda size Ponzi şemaları, işleyişi ve bunlardan nasıl kaçınabileceğiniz hakkında bilmeniz gereken her şeyi sunacağız.
Ponzi Şeması
Ponzi şeması, bir suçlunun yatırımcıları gerçek dünyada var olmayan bir kripto para birimine yatırım yapmaları için işe aldığı bir tür yatırım dolandırıcılığı faaliyetidir. Suçlu, yatırımı sağlamlaştırdıktan sonra yatırımcıların parasını çalar. Daha sonra dolandırıcılar, bu yatırımcıların getiri alıyormuş gibi görünmesini sağlamak için yeni yatırımcıları işe alır ve önceki yatırımcılara ödeme yapmak için onların yatırımlarından yararlanır.
Ponzi planı adı, İtalyan işadamı Charles Ponzi’nin 1920’de bu planın çok büyük ve kötü şöhretli bir örneğini gerçekleştirmesiyle ortaya çıktı. Charles Ponzi, Avrupa’da uluslararası posta kuponları satın alıp bunları daha pahalı ABD posta pulları için kullanmaya dayanan sahte bir yatırım organizasyonu kurdu. .
Bir saadet zinciri şeması yalnızca para gelmediğinde devam eder. Gerekli yatırımın büyüklüğüne bağlı olacaktır çünkü daha küçük bir yatırım, çok daha fazla insanın katılabileceği ve planın daha uzun süre dayanacağı anlamına gelir.
Üzücü gerçek şu ki, birden fazla Ponzi şemasına yatırım yapan kişiler kesinlikle paralarını kaybedeceklerdir. Kripto para birimleri söz konusu olduğunda insanlar, talihsiz koşullar, insan doğası ve piyasaların işleyişi gibi birçok nedenden dolayı paralarını kaybederler.
Ponzi Şeması Nasıl Çalışır?
Ponzi planının ilk şartı, bir suçlunun bireyleri var olmayan bir işletmeye yatırım yapmaya ikna etmesini sağlamaktır. Bu suçlular genellikle daha az riskle yüksek getiri vaat ederler; bu da yatırımcıların ilgisini çeken iki önemli şeydir. Hikayeler yaratacaklar ve meşru görünmesi için sahte belgeler sunacaklar.
Bu suçlular ilk yatırımları aldıktan sonra yatırımcılar için getiri aldıkları yanılsamasını yaratacaklar. Başarılı olduklarında, aynı numarayı diğer bireylere de kullanarak para yatırmalarını sağlarlar ve daha sonra bu parayı önceki yatırımcılara ödeme yapmak için kullanırlar.
Aşağıdaki Ponzi şemalarında yer alan adımlara bakalım:
- Bir dolandırıcı, bir grup insanı var olmayan bir kripto para birimine yatırım yapmaya ikna edecektir.
- Dolandırıcıya inanan yatırımcılar parayı dolandırıcıya verir, o da parayı kendine saklar.
- Dolandırıcı, yatırımcıların karşılığını almak için dolandırıcılığa yatırım yapmaya ikna edebilecekleri yeni bireyler arar.
- Programa katılan yeni yatırımcılar dolandırıcıya para verecek, o da bu parayı önceki yatırımcılara ödeme yapmak için kullanırken bir kısmını da kendine ayıracak.
- Süreç, yeni yatırımcı belirlenemeyene ve plan çökene kadar tekrarlanacak. Dolandırıcılar parayı alıp gidecek.
Ponzi Şemaları Nasıl Belirlenir?
ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), bir yatırım fırsatının aslında bir Ponzi planı olduğuna dair çok sayıda uyarı işareti buldu. İzlenmesi gereken kırmızı bayraklara bakalım:
Daha az riskle büyük getiri vaat ediyor: Bu, Ponzi şemalarının ve yatırım dolandırıcılığının ortak göstergelerinden biridir. Yüksek getiri sağlayabilecek yatırımlar genellikle riskli olduğu kadar imkansızdır ve hiçbir yatırım tamamen risksiz değildir.
Alışılmadık derecede tutarlı getiriler sağlar: Piyasa eğilimleri, bir dijital varlığın bir yatırımdan kar mı yoksa zarar mı ettiğini belirleyebilir. Bir yatırımın piyasada olup bitene bakılmaksızın düzenli olarak kar sağlaması, Ponzi şemalarının bir başka yaygın işaretidir.
Kayıtsız ve/veya lisanssız: Meşru borsacıların ve kripto para şirketlerinin, kanunen Amerika Birleşik Devletleri’ndeki SEC gibi bölgesel veya federal yetkililere kayıt olmaları gerekmektedir. Bu, bireylerin yatırım yapacakları şirketler hakkında bilgi sahibi olmalarını sağlamakta ve yatırım yapıp yapmama konusunda bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olmaktadır. Ponzi planlarına dahil olan kripto para birimleri ve komisyoncular, saklayacak bir şeyleri olduğu için kayıt altına alınmayacak.
Karmaşık yatırım stratejileri: Msot Ponzi planı, yatırımlarının nasıl işlediğine ilişkin ayrıntıları paylaşmaktan çekinecektir.
Para almayı veya elden çıkarmayı zorlaştırır: Yatırım hesabından para çekerken sorun yaşanabileceği gibi, yatırım ödemesinin zamanında alınmaması da önemli bir işaret olabilir. Suçlu, müşterileri daha fazla paranın yolda olduğuna ikna ederek onları elden çıkarmaktan caydırmaya çalışabilir.
Ponzi Şemaları Yasadışı mı?
Ponzi şemaları iki ana nedenden dolayı kesinlikle yasa dışı bir faaliyettir.
- Bireyleri, var olmayan ve dolandırıcılık faaliyetinin odak noktası olmaktan başka hiçbir mal veya hizmet sunmayan bir kuruluşu desteklemeleri yönünde kandırmak.
- Dolandırıcıların, yatırımcıları ikna etmek ve yakalanmamak için sahte organizasyonlarını meşru göstermeleri gerekecek. Bu faaliyet, bir işletmenin federal otoriteye sunması gereken belgelerin sahtesini ve çoğaltılmasını içerir. Bu bir suç eylemidir.
Daha Fazla Oku: Kripto Para Arbitrajı Nedir?
Çözüm
Ponzi şeması, ister dijital para ortamının geleneksel nişanlısı olsun, yatırımcılara daha az risk unsuruyla yüksek getiri sağlayan yasa dışı ve hileli bir yatırım dolandırıcılığıdır. Birkaç gün içinde katlanarak büyüme vaat eden yeni bir dijital para biriminin tanıtımını yaparak başlayabiliriz. Erken benimseyenlere belirli ikramiyeler veya büyük getiriler sağlanacak. Giderek daha fazla insan dijital para birimi satın aldıkça fiyatı yapay olarak artıyor ve gerçek bir yatırım fırsatı yanılsaması daha da güçleniyor. Kripto para birimi Ponzi şemasının en dikkat çekici örneği BitConnect’ti. Kripto para dünyasına girerken daha dikkatli olmalısınız. Güvenliğinizi sağlamak ve para kaybetmemek için saadet zinciri gibi dolandırıcılıklardan kaçının.
